Нацбанк Украины делает ставку на зеленые финансы

Поделиться с друзьями:

Последние восемнадцать месяцев разрушения пандемии стали переходным периодом для всего мира, который также привел к быстрым изменениям в финансовых экосистемах. Украинский банковский сектор сейчас адаптируется к этой новой реальности вместе со всем украинским бизнес-сообществом.

Без сомнения, главный фактор, определяющий будущее развитие Украины, – это путь к дальнейшей евроинтеграции. Украина выбрала этот путь в 2014 году, когда подписала Соглашение об ассоциации с ЕС.

Среди прочего, это Соглашение об ассоциации предусматривает внедрение правил ЕС на украинском финансовом рынке. Этот процесс долгий и сложный, но мы по-прежнему стремимся к дальнейшему прогрессу, независимо от того, сколько препятствий мы встречаем.

Интеграция с ЕС лежит в основе обновленной Стратегии Национального банка Украины до 2025 года, в которой определены три приоритета и 12 стратегических целей.

Первым приоритетом является содействие восстановлению и развитию экономики, которое включает инициативы по поддержанию макрофинансовой стабильности, восстановлению кредитования экономики и развитию рынка финансовых услуг наряду с инфраструктурой рынка капитала.

Приоритет номер два – развитие цифровых финансов как движущей силы дальнейшей цифровизации экономики Украины. Мы продолжим продвигать инновационную и безналичную экономику, увеличивать доступ к финансовым услугам и обеспечивать защиту финансового сектора от кибератак.

Третий приоритет – институциональное развитие и операционное превосходство, которое включает наращивание институционального потенциала и независимости НБУ, осуществление цифровой трансформации центрального банка и продвижение зеленой политики в поддержку устойчивого развития.

Подпишитесь на новости от UkraineAlert
UkraineAlert – это комплексное онлайн-издание, которое регулярно предоставляет новости и анализ событий в политике, экономике, гражданском обществе и культуре Украины.

Одной из ключевых основ устойчивого развития является макрофинансовая стабильность, которая закладывает основу для всех дальнейших изменений, определенных в Стратегии НБУ. Для обеспечения этой стабильности мы стремимся удерживать инфляцию в пределах целевого диапазона на один процентный пункт выше или ниже 5% в среднесрочной перспективе.

Инфляция недавно вышла за пределы целевого диапазона, достигнув 9,5% в мае 2021 года. Что стояло за этим ростом? Это отражает тот факт, что украинская экономика восстанавливается.

Это хорошие новости. Однако это возрождение ускорило рост потребительских цен как в Украине, так и в основных торговых партнерах страны. Рост мировых цен на продукты питания и энергоносители, восстановление мировой экономики, последствия плохих урожаев и дальнейший рост потребительского спроса за счет повышения заработной платы – все это приводит к росту цен.

Чтобы противодействовать этой тенденции, мы повысили нашу ключевую учетную ставку с 6% до 7,5%. Центральные банки всегда сталкиваются с выбором между жесткой денежно-кредитной политикой и экономическим развитием. С одной стороны, повышение ключевой процентной ставки сдерживает инфляцию, но, с другой стороны, увеличивает стоимость кредита. Сегодняшняя задача – сдерживать инфляцию. Важно понимать, что если инфляция выйдет из-под контроля, дешевые ссуды больше не будут доступны, поскольку банки всегда включают инфляцию в свои процентные ставки.

Мы ожидаем, что в ближайшие месяцы инфляция начнет снижаться и к концу года достигнет 8%. В первой половине 2022 года он снова войдет в свой целевой диапазон. Это обеспечит низкие процентные ставки по кредитам в долгосрочной перспективе.

Еще одна хорошая новость заключается в том, что банковский сектор остается сильным. В первом квартале 2021 года 66 из 73 платежеспособных банков Украины были прибыльными, а остальные понесли убытки всего в 0,1 млрд грн. Между тем, гривневые вклады растут второй год подряд. Это свидетельствует о высоком уровне доверия населения к украинской банковской системе и национальной валюте.

Банки постепенно накапливают ресурсы, которые можно использовать для кредитования. За первые 5 месяцев 2021 года кредитный портфель юридических лиц увеличился на 1,3% до 747,2 млрд грн (27,2 млрд долларов США на 1 июня).

Чтобы повысить роль украинского банковского сектора в финансировании отечественной экономики, необходимо сократить долю государственных банков. В ЕС, например, государственные банки редко играют ключевую роль в финансовом секторе. Поэтому мы поддерживаем планы правительства по снижению рыночной доли этих банков с нынешнего уровня более 50% до 25% к 2025 году.

Работа в этом направлении уже ведется. Международная финансовая корпорация (IFC) и Укргазбанк недавно подписали соглашение с возможностью дальнейшей конвертации кредитов в уставный капитал банка. ЕБРР и Ощадбанк ведут переговоры о заключении аналогичной сделки, а ПриватБанк также включил приватизацию в свою стратегию.

Ключом к успешной приватизации государственных банков Украины является сокращение доли неработающих кредитов. В соответствии с новой Стратегией НБУ, доля проблемных кредитов банковской системы снизится до 10% к 2025 году. Мы постепенно продвигаемся к этой цели. По состоянию на 1 мая общий коэффициент проблемных кредитов составлял 39,6% по сравнению с 41% в начале года.

Чтобы предотвратить накопление новых проблемных кредитов, мы призвали к созданию специализированного финансового суда. Это поможет спасти украинский финансовый рынок из нынешнего болота судебных заседаний.

В прошлом году украинские суды рассмотрели 563 000 исков, из которых 138 000 – финансовые споры. В спорах с заемщиками возникла задолженность в размере 144 млрд грн. В 2020 году количество дел, ожидающих рассмотрения в суде более года, увеличилось на 31,6%, в результате чего почти каждое пятое дело осталось незавершенным. Создание специализированного финансового суда существенно улучшит ситуацию с платежной дисциплиной.

Ключевым приоритетом НБУ, который может изменить ландшафт украинского банковского сектора, являются «зеленые» финансы. Финансовые рынки могут сыграть ключевую роль в смягчении негативных последствий изменения климата. Некоторые европейские центральные банки уже обеспечивают благоприятную среду для зеленых облигаций. Украина не отстает и в настоящее время планирует запустить рынок зеленых облигаций.

У нас есть все необходимое, чтобы стать лидером в регионе в плане устойчивого развития. За последние несколько месяцев центральный банк Украины присоединился к Сети устойчивого банковского обслуживания (SBN) Всемирного банка и Сети центральных банков и органов надзора за экологизацией финансовой системы (NGFS), в которую входят десятки центральных банков, включая Банк Англии и Deutsche Бундесбанк.

NGFS направлена ​​на усиление зеленого финансирования и разработку рекомендаций о роли центральных банков в борьбе с изменением климата, в то время как членство в SBN обязывает Украину совершенствовать управление рисками ESG (экологическое, социальное и корпоративное управление) и способствовать увеличению потоков капитала для деятельности с положительное влияние на климат.

Климатические инвестиции обладают огромным потенциалом. По оценке IFC, этот потенциал на развивающихся рынках на период до 2030 года составит 23 триллиона долларов США. Средства, привлеченные на этом рынке, будут направлены на реализацию национальных проектов, охватывающих возобновляемые источники энергии, энергоэффективность и другие экологические инициативы.

Важным шагом в этом направлении стало подписание в апреле 2021 года Соглашения о сотрудничестве между НБУ и IFC, входящей в Группу Всемирного банка. Дорожная карта устойчивого финансирования, которая является ключевой частью этого соглашения, излагает запланированные действия НБУ и резюмирует основные изменения, которые регулятор намеревается внести в ближайшем будущем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *